Gerir uma clínica ou consultório vai muito além do atendimento aos pacientes. São planilhas, guias de recolhimento e decisões de regime tributário que impactam diretamente a rentabilidade do seu negócio.
A boa notícia é que, com o planejamento tributário certo, é possível pagar menos impostos de forma 100% legal e sem complicar a rotina.
Por que o regime tributário faz tanta diferença?
O regime tributário define como sua empresa recolhe impostos. Uma escolha equivocada pode levar ao pagamento de alíquotas maiores do que o necessário, comprometendo seus resultados.
Veja abaixo os regimes mais comuns na área da saúde:
Simples Nacional
Indicado para clínicas com faturamento de até R$ 4,8 milhões por ano. Unifica os tributos federais, estaduais e municipais em uma única guia.
É especialmente vantajoso para pequenas e médias clínicas com folha de pagamento proporcional à receita. Lembrando que cada empresa tem a sua especificidade
Lucro Presumido
Neste regime, o governo presume uma margem de lucro (por exemplo, 32% para serviços) e aplica os impostos sobre essa base.
Pode ser mais vantajoso que o Simples para clínicas com despesas baixas e boa margem. É indicado para estruturas enxutas e lucrativas.
Lucro Real
Os impostos são calculados com base no lucro efetivamente apurado. Compensa para clínicas com alto custo operacional, como folha, materiais e equipamentos.
Permite deduzir todas as despesas, reduzindo a base de cálculo do IRPJ e da CSLL.
Dica prática: simule os três cenários com apoio de um contador. Uma diferença de apenas 1% na alíquota pode representar milhares de reais ao final do ano.
Estratégias para reduzir ainda mais os impostos
Além da escolha correta do regime, clínicas e consultórios podem adotar práticas adicionais para tornar a carga tributária ainda mais leve:
1. Reduzir PIS e COFINS
Avalie a possibilidade de utilizar o regime cumulativo ou aplicar créditos fiscais permitidos, de acordo com o enquadramento legal específico do setor da saúde.
2. Planejamento de folha e pró-labore
Distribua lucros isentos de IR de forma planejada e evite encargos desnecessários sobre salários. Um bom planejamento da folha pode otimizar significativamente a carga tributária da clínica.
3. Aproveitar benefícios fiscais
Cada empresa tem suas especificidades, e a gente te ajuda a analisar, de forma personalizada, se em cada caso se existe um benefício fiscal
4. Gestão rigorosa de tributos
Use sistemas integrados e alertas para manter o controle sobre prazos de guias e evitar multas e juros desnecessários.
5. Com a contabilidade especializada
Você não perde tempo e fica com receio sobre valores indevidos pagos ou não recebidos.
MB Contabilidade: Seu parceiro na saúde
Aplicar essas estratégias exige conhecimento técnico e tempo. É nesse ponto que a MB Contabilidade se destaca:
- Simulações inteligentes e personalizadas de regimes e cenários tributários.
- Redução do imposto efetivo com segurança jurídica e total conformidade com a legislação.
Com a MB, pagar menos impostos deixa de ser um obstáculo técnico e se transforma em uma vantagem estratégica para sua clínica.
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